村鎮銀行脫貧人口小額信貸全面排查整改方案和整改報告
***銀保監局：
****在接到貴局下發關於《***銀保監局辦公室關於深入做好脫貧攻堅成效考核問題整改工作的通知》，行領導高度重視，成立領導小組制定排查整改方案，現將***行整改方案及整改報告，報告如下：
一、高度重視、制定整改方案，明確責任
今年是脫貧攻堅成效考核反饋問題進行集中整改的最後一年，****各級機構高度重視，強化擔當，提升站位。堅持把問題整改作為“一把手”。***專門成立扶貧小額貸款工作小組對***扶貧小額貸款進行全面排查，確保排查不留死角。我行成立排查小組，由行長任組長，***任副組長，各部門負責人為組員。扶貧小額貸款排查工作小組設在****。由風*****負責排查工作的組織安排。
二、排查工作主要內容
1、扶貧小額貸款信貸管理辦法落實情況。***對扶貧小額信貸制度及操作流程進行梳理、完善，排查扶貧小額信貸貸前、貸中、貸後等環節操作流程。
2、對扶貧小額信貸貸款投向、貸款主體、貸款用途等進行逐一排查。
三、排查工作措施
****目前扶貧小額信貸貸款餘額***萬元，***戶。累計發放**戶，金額***萬元。首先通過調查客戶流水瞭解其資金流向。其次對存量***戶進行逐村逐戶逐專案進行現場排查，最後對累計發放的貸款進行一一核查。確保其扶貧小額信貸用途符合要求。
四、排查結果
通過****行認真仔細排查，***未發現扶貧小額信貸“戶貸企用”、“戶貸社用”、信貸投放不精準、“見戶即貸”等相關問題。****目前扶貧小額信貸嚴格按照我行扶貧小額信貸管理辦法發放。嚴格按照專案推薦，建檔立卡貧困戶自願申報，鄉村兩級金融扶貧組織受理、初步稽核、公示，上報金融扶貧服務中心彙總、公示。****金融扶貧服務中心對符合條件的申請人填寫表格蓋章後推薦給***。***通過調查進行授信審批、貸款核保等。手續嚴謹、放款真實、投放精確。未發現扶貧小額信貸存在違規問題。
五、下一步整改措施
下一步***將繼續高度重視扶貧小額信貸工作。建立扶貧小額信貸工作臺賬，按時進行日常排查、繼續按各級政府及監管部門要求做好扶貧小額信貸工作。