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正文
第一篇：壽險人管工作總結
壽險人管工作總結
2014年已經結束,在整年中,本人根據個人業務部工作要求，配合個人業務部各項工作的開展以及人事管理工作的完善及執行，具體總結如下:
一、本職工作：對個險部組織的人力，營銷人員的檔案、文件、收入、品質及日常事務進行管理。
二、主要職能：
（1）負責對各級營銷組織的人力狀況進行統計，及時上報有關部門；
（2）對營銷人員的業務績效進行統計，並對符合轉正、晉升、降級者予以進行相應的職級變動；
（3）核發各級營銷人員的佣金、津貼、各項獎勵和扣罰；
（4）發放、管理《保險代理資格證書》；
（5）配合有關規定，發放《個人代理人展業證書》；
（6）定期簽訂《個人代理保險合同》、《培訓協議》；
（7）審核、辦理業務員離司手續；
（8）辦理營銷人員的意外險、醫療險及養老險手續並協助理賠；
（9）定期分析人力構成、收入狀況，及時上報有關部門，積累數據，為營銷隊伍發展提供建設性意見；
（10）對業務人員檔案、《保險代理人資格證書》、《展業證書》等進行管理；
（11）審核、辦理業務人員入司手續；
（12）受理營銷人員、客户的投訴，並對投訴做出處理；
（13）業務人員的日常事務管理；
（14）協助其他部門、科室完成相應工作。
三、兼管職能：
參與個險部各項集體活動的組織、服務工作。
四、具體工作：
a、考核管理
（1）負責全轄壽險個人代理人有關任免、考核、調動與獎懲等工作的執行；
（2）管理制度、工作流程的細化、改進和完善；
（3）對營銷主管進行相關規定尤其是《基本法》的定期不定期培訓，培訓應本着樹立參訓人員對制度的信任及公司信任度的觀念，宣導內容要積極向上，多分析優勢，幫助建立“基本法是最好的，制度是最好的”這樣的理念；
（4）考核做到：考核前提前預警，考核時公正、公平，考核後嚴格執行考核結果，真正做到“有法必依，執法必嚴”；
（5）報表分析詳實有效，並做到定期分析，按期下發，真正起到表報分析的作用，為業務、增員提供指導性意見；
（6）嚴格按總、分公司要求對報批資料進行審核並報批，同時做好相關檔案的管理；
b、人員管理
（1）負責應聘人員有關手續檔案信息的辦理；
（2）營銷人員人事檔案管理、數據的維護及整理；
（3）入司人員基本信息的審核、登錄；
（4）變動資料的登錄及歸檔（含部組變動、職級變動、人員離職、增員關係、育成關係、輔導關係的維護）；
（5）協助組訓人員的有關工作；
（6）組織《保險代理合同》、培訓協議的簽訂；
（7）根據相關規定對《保險代理人資格證書》、《保險代理人展業證書》、《新產品銷售證書》及《培訓學員證》的核發、管理；
（8）審核、辦理業務員離司手續及離司檔案的維護、管理；
（9）協助培訓科（人員）組織業務人員參加保險代理人資格考試報名、複習工作；
（10）按分公司要求彙總和上報人力狀況數據；
c、佣金管理
（1）按月計算業務人員當月應得的直接佣金（含新、續保佣金）；
（2）按月計算業務人員當月應得的各項津貼（含崗位津貼、管理津貼、育成津貼、增員津貼、增員獎金等）；
（3）計算編錄業務人員業績獎金及其他獎勵；
（4）營銷員醫療保險和意外傷害保險等福利保障的實施和管理；
（5）根據組訓人員提供的當月個人營銷員考勤記錄，計算相關個人營銷員當月的扣款；
（7）按月計算營銷員當月總計應得佣金（含直接佣金、各項津貼、獎金、扣款），並報計財部、下發營銷部；
（8）配合公司計財部完成佣金發放工作；
（9）業務人員工資卡管理；
（10）全轄各業務人員佣金計算問題的答疑及全轄營銷人事系統數據的維護。
d、品質管理
（1）記錄營銷員日常獎懲信息，品質管理信息，並按月彙總，將彙總結果書面提供給分公司和個險部領導；
（2）受理業務人員品質投訴，記錄受理日期、處理過程、處理結果，並存檔；
（3）對提請投訴之客户進行受理；
（5）受理客服部客户信息反饋並做出處理提供至客服部；
（6）歷史遺留的違紀違規人員；
（7）協助追繳挪用侵佔保費；
e、部門安排的其他工作。
第二篇：壽險客服崗工作總結
2014年工作總結
2014年，我公司客服部在省公司客服部的科學有力指導下，緊密圍繞公司經理室提出的“抓穩定、夯基礎、防風險、重效益、樹品牌”的年度工作指導思想，堅持“以客户為中心”，以“管理升級、服務升級”為目標，不斷強化服務意識、提升服務技能和創新特色附加值服務，在工作任務重、人員配備緊張的情況下，較好地完成了省公司下達的各項任務
指標，對提升公司服務質量、塑造企業品牌形象、促進一線業務發展發揮了重要作用。現將2014年客服崗工作情況彙報如下：
一、工作基本完成情況：
2014年，客服崗在上級的正確領導和直接（大力）支持下，緊緊圍繞公司總體發展目標，注重部門規範管理，主動靠前服務一線，延伸放大客服職能，實現了客户滿意、領導認可、自身提高的預期目標，為我公司業務發展提供了良好的後援保障。
（一）、建章立制，注重夯實工作基礎
2014年，為進一步提高工作效率、提升服務技能、規範業務處理、提升客服滿意度，我部建立健全了一系列管理規範：
1、嚴格按照總公司相關要求，對客户回訪、客户投訴、二線業務處理流程和問題件跟蹤處理等客服制度及流程進行了全面梳理和修訂完善。
（二）防控風險、高度重視回訪工作
2014年，客服部始終把回訪工作作為防範經營風險、確保公司業務持續健康發展的重要抓手，努力做好回訪工作。
1、在公司總經理室的高度重視、有力領導下，我部對公司回訪工作中的重點、難點進行了梳理，針對一些簿弱環節加強改進，並對出現的問題制定了整改措施。
2、加強對問題件的跟蹤處理，與公司各部門進行協調溝通，強勢控制因問題件可能引發的一系列有損公司形象的負面效應，確保了公司業務的持續健康發展。
3、適時制定分公司的相關文件要求，重點宣傳客户服務工作的重點難點，提供客户服務信息，通報各類違規違紀現象。
4、及時對回訪工作進行準確的分析，將客服工作主動融入一線展業、後台支援等各項工作中，為公司有針對性地開展運營管理提供科學合理的數據支撐。
（三）、立足本職工作，樹立國壽品牌形象
2014年我崗在做好基礎工作的同時，按照總省公司的相關要求，陸續開展了“3.15消費者維權日”、“6.16”國壽客户節、“精彩無限、鶴卡相伴”感恩系列活動、“國壽大講堂”、“健康好幫手”、特約商家專場活動、vip客户體檢等等回饋客户的活動，通過系列活動的開展，大力宣傳“國壽1＋n”服務品牌，樹立公司的品牌形象，增強公司的市場競爭力。
（四）、努力學習，提升部門工作人員的工作能力及自身素質，同時加強與各營銷部門的協調溝通，緊密配合銷售部門的工作。我部利用多種形式加強各員工的業務技能培訓，加強客服人員的學習能力、專業能力、溝通能力和執行能力等，建立一支高素質的客服隊伍，提升了全員整體綜合素質，增強了客户和銷售人員的客服滿意度。
二、專項數據
2、效力中止回訪回訪共計718件
3、即將效力終止共計210件
4、寬限期回訪共計2210件
5、個險渠道新單處理共計527件
6、銀保渠道新單處理 共計252
7、初審新單回訪共計2346件
8、滿期委託電話回訪共計57件
9、體檢共計213人
10、變更電話、地址共計 41件
11、95519問題件共計 659
12、國壽鶴卡發放共計9242張
13、鶴卡初級密碼設置1812張
完成較好的項目原因分析：
1、領導高度重視，回訪人員責任心強，通過各種方法、渠道收集客户新的聯繫電話，以便續期工作更好地開展。
2、加強對營銷夥們的宣導，提高了投保單填寫的質量，尤其是對新單電話這一項，要求櫃面初審人員必須做到每單必訪（針對個單），以保證新單電話的準確率。
3、加強對銀郵部門的宣導和培訓，提高銀郵保單的電話準確率，同時加強對銀郵單子電話的收集，以提高電話準確率。
完成較差的項目原因分析：
1、續期繳費的單子因投保時間長，客户的聯繫電話和家庭地址也早已發生了變化，客户多數南遷無法聯繫，而客户又未及時地至公司櫃面進行最新聯繫方式變更，造成了回訪人員無法及時準確地聯繫到客户，造成回訪失敗。
2、個別回訪人員業務能力不強，，主動意識差，缺乏對回訪工作重要性的認識。
（三）“1＋n”附加值服務
2014年我部在做好基礎服務的同時，緊抓附加值服務，通過開展系列地活動，打造“國壽1＋n”服務品牌，讓更多客户感受到國壽的“n”種服務，提升公司的市場競爭力。
2014年我部按分公司的要求，完成了“1＋n”系列活動：
1、3月開展了“3.15消費者維權日”活動
“與客户面對面座談會”、“一對多分享”
（四）鶴卡工作及特約商家的簽定
2014年共發放鶴卡9242張。簽定特約商家家，特約商家分佈縣區，涉及到醫、食、住、行、玩。新單達到了100%配發了國壽鶴卡。
1、特約商家的維護溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，通過各種渠道對特約商家暗訪的結果來看，結果良好。
三、2014年的工作打算
1、繼續加強基礎性工作。不斷完善細化各項規章制度，確保各項工作開展執行到位，實現精細化管理。強化執行力，提高對依法合規經營以及客服管理工作的重要性，正確認識和處理業務發展以及規範管理兩者之間的關係，確保我司業務科學持續健康發展。做好自我培訓工作提供自身素質及業務技能。
2、紮實抓好各項回訪工作,切實提高回訪質量和成功率,及時深入的做好專項業務統計以及數據分析,提高新單電話準確率，做好客户資料重新收集工作，完善各項回訪資料的收集歸檔。
3、按照分公司的要求，進一步提高二線的處理質量和時效，做好日常差錯登記，加強各項考核。
4、加強鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達率及特約商家的走訪工作。
5、密切做好配合銷售部門的工作。繼續堅持開展“送培訓進職場”工作，建立長期有效溝通機制。配合各銷售渠道，在做好客户資料積累的基礎上，定期不定期深入開展客户資源分析，主動發揮客户信息庫的作用，滿足業務銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時做好與業務部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。
6、做好體檢工作保證體檢人員的真實性，做好與客户體檢要求的溝通，做一名優秀的陪檢員。
總之我們要明白，規範的管理是公司經營發展的需要，提升服務品質是公司競爭的需要，在以後的工作中，客服崗要上下齊心，共同努力，為國壽開創美好未來。
2014年1月3日
第三篇：歸納總結定期壽險和終生壽險
有朋友向我諮詢，定期壽險和終生壽險有什麼不同呢？我們在選擇辦理的時候應該如何選擇呢？下面小編為大家歸納總結一下，希望一下內容對大家有所幫助！
定期：有一定的時間限制，超過時間被保險人仍然生存，保險公司不承擔保險責任。因此，只有保障功能而沒有儲蓄功能。所以，一般是保費低，保障高。
該保險有一個約定的期限或到某一年齡，如：20年或到70週歲，在這個期限內，因保險責任範圍內的原因被保險人身故，保險公司依據保險合同給付一定保險金額給身故受益人。若在這個期限內被保險人沒有死亡，則保險公司不需要給付保險金，也不需要返還保險費。定期壽險是世界上最早產生的壽險種類。
終身壽險：是指按照保險合同約定，以死亡為給付保險金條件，且保險期間為終身的人壽保險。終身壽險能夠為被保險人提供終身的保險保障。投保後，不論被保險人在什麼時間身故，保險公司都要按照合同約定給付保險金。
區別：終身壽險與定期壽險最大的不同，在於其在定期壽險保障功能基礎上，添加了強制儲蓄功能，具有一定的現金價值，是終身提供保障的保險。一般情況下，終身壽險的被保險人生存至某一高齡時，便可獲得保險金。如果被保險人在這一年齡前的任何時候死亡，保險人都向受益人或法定繼承人給付保險金。
相比較而言，在其他條件相同的情況下，終身壽險費率比定期壽險高，但保險期間更長。而定期壽險費率比其他壽險產品低，可以用較少的錢獲得較高的身故保障；定期壽險的保險期間可靈活選擇，能夠滿足消費者特定時期的保障需求。
各自適合的人羣：
定期壽險：1,自己精通投資,而且過往自己回報連續多年較高,或者身邊擁有很多投資智囊團和投資增值項目.
2,自己有充分的信心在退休後有足夠錢應付重疾,失能等大額開支而心甘情願
3,暫時性需要承擔較大家庭責任而沒有太多保費資金預算
終身壽險：如果是在高收入、高成長(好範 文站推薦：)性行業就職，擁有穩定、較高收入的人羣，可以考慮購買。這樣，不僅能為事業上升和財富積累階段提供充足的保障，還能免除後顧之憂，對未來的生活和養老進行合理規劃，體現保險的理財功能。
第四篇：壽險理賠內容的總結
1.壽險理賠 又稱核賠，是指當被保險人發生壽險保單所約定的保險事故，向保險人提出索賠申請和相關索賠資料後，經保險人審核、調查並做出賠付或拒賠的行為。
2.壽險理賠的基本原則
（1）重合同守信用的原則。
（2）實事求是的原則。
（3）主動、迅速、準確、合理的原則。
3.壽險理賠的時效問題
我國的《保險法》在第二十六條明確規定：
人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，對保險人請求賠償或者給付保險金的權利，自其知道保險事故發生之日起二年不行使而消滅。
人壽保險的被保險人或者受益人對保險人請求給付保險金的權利，自其知道保險事故發生之日起五年不行使而消滅。
4.壽險理賠的特殊性
（1）壽險保險金給付的確定性。
（2）壽險理賠不適用損失補償原則。
（3）壽險理賠中不存在對施救費用進行補償的問題。
5.壽險理賠環節與流程處理
通常情況下，壽險理賠要經歷下列流程：接案、立案、初審、調查、理算、複核審批、結案歸檔七個環節。
1.接案
（1）報案。投保人、被保險人、受益人自其知道保險事故發生後應及時通知保險人。
（2）索賠申請。索賠是受益人在保險事故發生後向保險人請求按合同約定進行給付的行為。
2. 立案
（1）索賠資料的提交
（2）索賠資料受理
（3）立案條件
（4）立案處理
3．初審
初審是理賠人員對索賠申請案件的性質、合同的有效性、索賠材料等進行初步審核的過程。
（1）案卷移入登記
（2）審核保險合同的有效性
（3）審核出險事故的性質。
（4）審核事故證明材料是否完整、有效。
（5）審核出險事故是否需要理賠調查
4．調查
調查是指對保險事故進行核實和查證的過程，它對理賠處理結果有着決定性的影響。
（1）調查的原則
（2）調查的依據
（3）調查的方法
5．理算
（1）給付理算
（2）拒付理算
（3）通融賠付
（4）豁免保費計算
6．複核審批
（1）複核
（2）審批
7．結案歸檔
（1）結案：
1）給付案件的處理
2）拒付案件的處理
3）豁免案件的處理
（2）歸檔
常見的壽險理賠流程示例：
一、健康醫療險理賠流程
1、 被保險人因罹患疾病辦理理賠時所需手續：
(1)醫學診斷證明或出院小結;
(2)醫療費原始收據;
(3)費用清單及結算明細;
(4)本人身份證或户籍證明覆印件。
二、意外傷害險理賠流程
1、發生意外傷害或住院後應及時撥打保險公司的客户服務電話，瞭解需要準備的單證，以便保險公司快速理賠，需在3日內向保險公司報案。
2、被保險人因意外傷害辦理理賠時所須手續(住院醫療保險需在保險公司規定的認可的二級(含二級)以上醫院住院就診)：
(1)醫學診斷證明;
(2)有關部門出具的意外傷害事故證明;
(3)醫療費原始收據及處方;
(4)本人身份證或户籍證明覆印件。
3、保險公司在所有單證齊全的情況下，在7日內會作出結案通知，被保險人或受益人接到通知後，可憑本人身份證和户籍證明到保險公司領取賠款。
人壽保險理賠容易出現的問題及對策
問題：
1. 保險客户不遵守有關保險經營的原則（尤其是誠信原則）從而導致了保險欺詐，常見的
壽險欺詐類型有 ： 虛構事實、故意不如實告知、先出險後投保、冒名頂替、預謀殺人、醫患勾結等等
2. 理賠查詢途徑狹窄
3. 理賠中的徇私舞弊等職務犯罪
4. 保險公司自身的經營決策存在缺陷：“發展重速度，輕效益”
對策：
1.加強保險行業的內部合作
2. 加強與社會醫療保險部門的交流合作
3.加強對保險從業人員的政治思想教育、道德品質教育、法律意識教育，保證做到“依法辦事、廉潔自律”，“不越權、不濫用職權、不失職瀆職、不以保險謀私”提高保險理賠的準確度。
4. 改革保險業績制度，積極探索保險收入與保險賠付相聯繫的業績考核制度，最大限度的獲取保險利益，減少理賠案件數量和理賠金額
第五篇：保險(壽險)公司年終總結
xxx年終總結
xxx年，在我們發中國史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發??無一不把本就不平靜的經濟環境引得更加波濤洶湧、波瀾起伏。xxx支公司在這種複雜多變、困難重重的環境下，在分xx公司黨委的正確領導下，我司牢固樹立科學的發展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇於進取，公司業務取得了長足發展。回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。
一、基本經營情況。
截止至xxx年12月31日，xxx共實現總保費5653萬元，其中：個險期交保費978萬元，短期險保費127萬元，團體年金保費279萬元，中介業務保費4270萬元。各項指標均能較好完成分公司下達的計劃任務。
二、團結一心，個人業務取得突破性發展。
個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。2014年伊始，我公司根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產説會”、“客户答謝會”等多種銷售模式，全體員工鬥志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終於取得了豐碩的成果。
核心業務的迅猛發展，背後要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注着自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的温暖，做到了有愛留人。
三、雄踞市場主導，再創中介輝煌。
今年面對巨大的挑戰，我們並沒有退縮，按照省、分公司的統一佈署和安排，我們積極聯繫各代理機構和網點，加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實現保費4267萬元，這一成績已經創造出xxx中介業務歷史新高，業務規模是xxx年全年的4倍多。
四、以人為本，誠信服務。
服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關係到公司業務的發展，還關係到公司的聲譽以及未來。因此，我們從未放鬆過對服務質量的要求和服務技能的提高。對櫃麪人員進行了培訓，並統一着裝，使客户來辦理業務時感覺到更專業、更方便、更温馨，全面提升了服務質量和公司的形象。我們堅持“以人為本、客户至上”的服務理念，想客户所想，急客户所急。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客户的信賴和認同，在以後的工作中，我們還將繼續以快速、專業、高效、準確的服務為廣大客户提供一流的服務。
公司還進一步加強了收展隊伍，使之能更高效地通知客户及時交費。極大地方便了客户，同時也有效地避免因未及時交費導致合同失效而給客户造成損失的風險。
五、奉獻愛心，勇擔社會責任。
2014年自然災害不斷，5·12大地震更是全球震驚，xxx全體員工第一時間自發捐款xxx元，把愛心匯向了災區，全司2名中共黨員自願向組織繳納了特殊黨費xxx元。更有多名員工紛紛提出要到抗震救災的第一線去，出於當時實際情況的考慮，公司婉拒了他們的要求。
六、深入開展思想政治教育和黨風廉政建設工作。
在精神文明建設中，我司一直以來把對黨員幹部的思想教育放在工作的首位，在到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。全面學習了黨的方針、政策和重要會議精神。通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏鋭性。
我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，以黨中央關於《建立健全教育、制度、監督並重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》為指導，認真貫徹全國系統紀檢監察工作會議和治本抓源頭責任制現場會議精神，在各級公司黨委統一領導下，圍繞“權”、“錢”、“人”三個核心環節，採取“教育、改革、立制、監督、查處”五位一本的整治措施，標本兼治，懲防並舉，齊抓共管，在強化建設，加大預防力度和監督管理上下功夫，有效防範了經營風險的發生，促進經營管理，推動業務穩健、持續發展。
七、存在的問題和不足。
雖然我們在工作中作出了很多努力，但還有些方面仍有所欠缺，主要表現在：
1、對理論學習和業務學習有所放鬆。主要表現在疲於市場競爭和業務發展，對非本職業務方面的學習沒有跟上。
2、思想觀念轉變得不夠徹底，對完全滿足市場競爭需要還有一定的距離。
3、隊伍建設雖然得到了前所未有的加強，但業務員展業技能單一，留存率低等問題也凸顯出來。
4、客服人員日常培訓力度不夠，服務意識還要提高，服務水平還有待進一步增強。
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